鹿邑法院公布三起金融犯罪典型案例

2022年5月份，田某通过微信认识“上线”陈某，陈某对田某说投资几百元就可以挣大钱，田某按照引导下载了“有钱还” APP ，并支付了600元成为会员。成为会员后，田某开始按照要求发展会员，要求后续参加者以购买商品的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接以发展人员的数量作为返利依据，引诱参加者继续发展他人参加。截止到案发，田某发展成员300人左右，级别达到V9级，违法所得15200元(已退赃)。田某于2023年6月15日到公安机关投案自首。

法院审理认为，被告人田某组织、领导以提供服务品为名，要求参加者以购买商品的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动，其行为构成组织、领导传销活动罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人田某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪认罚，可从轻、减轻处罚，并可适用缓刑，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。遂依法判决被告人田某犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金5000元。同时判决违法所得15200元予以追缴（已追缴），由扣押机关依法处理。

案例二：李某非法吸收公众存款案

【关键词】

基金会未经批准高息诱饵非法吸收存款

【基本案情】

2017年至2020年期间，李某在担任某基金会县区办事处负责人期间，违反国家金融管理法律规定，未经中国银行保险监督管理委员会河南监管局批准，通过口头宣传和电子屏宣传，向社会不特定对象吸收存款。经会计师事务所鉴定：李某共非法吸收94人存款，金额10680000元，已退还集资参与人本息284300元，造成损失10395700元，李某非法获利106800元。

法院审理认为，被告人李某伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经国家相关金融部门批准，向社会公开宣传，承诺以高息回报为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，侵犯了国家的金融管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李某犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚。被告人李某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人非法吸收公众存款的行为发生在《中华人民共和国刑法修正案（十一）》（2021 年 3 月 1 日起施行）之前，根据从旧兼从轻原则，结合被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照 1997 年修订的《中华人民共和国刑法》相关规定，依法判决被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。同时责令被告人李某退赔非法吸收公众存款犯罪所得人民币106800元，并按比例返还集资参与人，已查封的不动产等财物依法变卖后返还集资参与人；不足部分，继续追缴。

案例三：马某非法吸收公众存款案

【关键词】

投资股权参与分红非法吸收存款

【基本案情】

2017年6月份，马某等7人成立河南某电子商务有限公司，马某为公司的法人代表及董事长，公司以开“一村一店（超市）”，解决农村老人生活就业为由，开周会、周年庆等方式四处宣传，招揽人员开店，店内商品由公司提供。之后又通过鼓吹公司前景、邀请名人站台等多种方式吸引开店（超市）等人员，交纳3万元购买公司千分之一的股权，成为公司股东参与分红，但受害人购买股权后，马某等人却消失无踪。经公安机关统计，河南某电子商务公司吸收的薛某等人的钱款数额共计180.17万元。

法院审理认为，被告人马某作为河南某电子商务有限公司的法人代表和董事长，未经依法许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法判决被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元。同时责令被告人马某退赔被害人损失。

这些触目惊心的案例

不仅揭示了犯罪分子的狡猾手段

更为我们敲响了警钟

为了避免成为下一个受害者

让我们共同学习

以下防范技巧

防范非法金融活动指南

五点警惕

①警惕自称保本高收益的；

②警惕让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；

③警惕贷款要先扣除本息的；

④警惕电话中索要银行信息及短信验证码的；

⑤警惕让你炒“币”的。

三个一律

①接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；

②谈到集资高利息的，一律挂掉；

③陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。

三个切莫

①切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；

②切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；

③切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。

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